Family Office

Protezione e valorizzazione del patrimonio familiare
Il Family Office è il complesso di servizi finalizzati alla protezione e alla valorizzazione del patrimonio familiare.
Il servizio si rivolge a imprenditori, professionisti, rentier ed alle loro famiglie, con ingenti patrimoni, liquidi o già investiti, che necessitino, per mancanza di tempo e/o competenze, di supporto per l’analisi dei propri investimenti.
Da un punto di vista concettuale, possiamo dire che il Family Office è composto da professionisti consulenti finanziari, avvocati, commercialisti e esperti della cura del patrimonio.
Un patrimonio (grande o piccolo che sia) è composto da tanti elementi: immobili, portafogli finanziari, società e quote di società, collezioni d’arte. e ognuno di questi elementi deve essere “curato” da un professionista nell’interesse della famiglia. L’obiettivo del Family Office è proteggere e valorizzare il patrimonio a beneficio della famiglia e delle generazioni che verranno.
La gestione di un patrimonio risponde a obiettivi e necessità specifiche e uniche, come passaggio generazionale, ottimizzazione fiscale, espansione su scala globale, supervisione amministrativa. Ecco perché i professionisti di un Family Office lavorano fianco a fianco per individuare le soluzioni migliori alle Vostre specifiche esigenze.
Servizi offerti
- Wealth planning
- Analisi degli investimenti finanziari e non (Analisi dei costi, delle performance e dei rischi)
- Pianificazione successoria
- Corporate advisory
- Account aggregation
Il Family Office è il complesso di servizi finalizzati alla protezione e alla valorizzazione del patrimonio familiare.
La società fiduciaria come strumento di pianificazione del patrimonio

La società fiduciaria, grazie alle sue peculiarità, può essere uno strumento utile nella pianificazione del passaggio generazionale. Essa gestisce i beni del fiduciante – cioè il soggetto che trasferisce il bene alla società, pur rimanendone comunque titolare – nella più assoluta riservatezza. I nomi dei titolari rimangono quindi ignoti, in nome della segretezza del contratto stipulato.
Un aspetto non trascurabile è rappresentato dal fatto che i beni affidati alla società fiduciaria non entrano a far parte del patrimonio di questa. Nel caso in cui eventuali creditori dovessero infatti rivalersi sulla società fiduciaria, i beni del fiduciante non verrebbero in alcun modo intaccati. Inoltre la società fiduciaria non è soggetta a fallimento, ma, analogamente agli istituti bancari, in caso di crisi è assoggettata ad amministrazione straordinaria.
L’eredità ai minori

Per quanto riguarda la successione di minorenni, la legge italiana prevede una serie di tutele. La principale è l’accettazione dell’eredità con beneficio di inventario. L’inventario permette di avere una panoramica a 360 gradi sulla situazione patrimoniale del defunto, compresi eventuali debiti. In caso di accettazione “pura e semplice” dell’eredità, l’erede minorenne dovrebbe farsi carico dei debiti intaccando in questo modo il proprio patrimonio.
L’accettazione dell’eredità con beneficio di inventario permette quindi di proteggere il minore dai debiti del defunto. L’inventario deve essere fatto nei modi e tempi corretti. Anche in questo caso, la legge tutela il minore da eventuali errori o omissioni dei legali rappresentanti.
L’accettazione con beneficio di inventario vale anche per i soggetti interdetti.